Einstieg bei Verizon

Ende letzter Woche tätigten wir eine Beteiligung am US-amerikanischen Telekommunikationsanbieter Verizon Communications Inc. Das Unternehmen zählt zu einem der größten Mobilfunkanbieter mit rund 100 Millionen Kunden allein auf dem amerikanischen Mobilfunkmarkt. In unsere Watchliste tauchte Verizon im Vergleich zu den anderen Branchenbegleitern als sehr günstig bewertet auf. Auch war im Portfolio die Telekommunikationssparte in der Branchenaufteilung unterbesetzt. Mit einer Dividendenrendite von 5% ist die Position ein weiterer Baustein zu unserer finanziellen Unabhängigkeit. Das Unternehmen steigert seit 17 Jahren die Dividenden und in den letzten 21 Jahren gab es auch keine Senkungen der Auszahlungen. Verizon Communications ist sogar eine Buffett-Aktie, vermutlich wegen ihres hohen, zeitlosen Cashflows und der Dividendenhistorie. Ebenfalls relevant: Das Ausschüttungsverhältnis liegt bei ca. 50 %, das Kurs-Gewinn-Verhältnis liegt bei ca. 10 und die Eigenkapitalrendite bei 26,5%. Kennzahlen, die zeigen, dass diese Dividendenaktie wirklich preiswert ist.

Verizon Aktie

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Dividende von Kraft Heinz

Eine richtige starke Kraftbrühe kam von Kraft Heinz in Höhe von 64,47 EUR aufs Konto. Es ist die 14te Quartalsdividende seit unserem Einstieg im August 2018. Die Zukäufe im September und November des gleichen Jahres, sowie im Februar, März und August 2019 haben unseren Einstiegskurs verbilligt. Doch es hat nicht gereicht und wir sind aktuell immer noch mit 0,81% im Minus. Dafür entschädigt uns ein wenig die Dividendenrendite mit 4,02%. Der Seitwärtstrend nach dem großen Ausverkauf 2017-2019 scheint nun gebrochen und der Kurs geht wieder nach oben. Die Kraft Heinz Company gehört weltweit zu den größten Nahrungsmittel- und Getränkeunternehmen. Auf Grund des umfangreichen Markenportfolio mit den beliebtesten Lebensmittelmarken Nordamerikas wie Kraft, Heinz, ABC, Capri Sun, Classico, Jell-O, Kool-Aid, Lunchables, Maxwell House, Ore-Ida, Oscar Mayer, Philadelphia, Planters, Plasmon, Quero, Weight Watchers Smart Ones und Velveeta bleiben wir investiert. 

Kraft Heinz Company Aktie

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Dividende von Unilever

Der britische Konsumgüter Hersteller Unilever plc hat uns die 26igste Quartalsdividende in Höhe von 10,70 EUR überwiesen. Unilever ist im Portfolio mit den investieren 894 EUR die kleinste Position. Der aktuelle Buchgewinn liegt bei knapp 15%. Wir halten Aktien seit September 2015 und haben bisher 209,06 EUR an Dividenden einkassiert, das entspricht dann einem Cash-on-Cash Return von gut 23%. 

Unilever hatte vor die Konsumgütersparte von GlaxoSmithKline für teures Geld zu übernehmen, was von den Marktteilnehmers nicht so gut aufgenommen wurde und dadurch kam der Kurs in Trudeln. Wenn ich mir die Kennzahlen anschaue scheint mir das Geschäftsmodell weiterhin in Takt, doch muss die weitere Entwicklung beobachtet werden. Unsere aktuelle Dividendenrendite von 4,79% ist definitiv interessant, wenn auch der ausgezahlte Betrag sehr niedrig ist. Aber durch das jährlichen Dividendenwachstum von 7,23% in den letzten 10 Jahren ist der Auszahlungsbetrag für uns seit 2015 um 90% gestiegen.  

Unilever Plc Aktie

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Mieteinnahmen aus New York City

Nun kam die ersten Mieteinnahme aus unserem Investment in Büroimmobilien. Es waren 23,94 EUR von SL Green Realty, einer Immobiliengesellschaft mit Fokus auf Büroimmobilien in Manhattan. Das Unternehmen besitzt 116 Büroimmobilien in Manhattan und ist in weiteren Immobilien in Brooklyn, Long Island, Westchester County, Connecticut und New Jersey investiert. Die Gesellschaft hat ihren Hauptsitz in New York, USA. Der Monatszahler bringt für uns eine Dividendenrendite von 5,29%. Seit unserem Einstieg Ende Januar diesen Jahres hat sich der Kurs bereits um 15,6% nach oben bewegt.

Der Monat März ist nun mit 759,59 EUR an Dividendeneinnahmen unserer bisher bester Monat seit dem Start des Familytrust im Juni 2013. Wir kommen der finanziellen Freiheit durch passives Einkommen immer näher und das alles mit unserer langweiligen und einfachen DIY-Investmentstrategie. Außerdem haben wir die niedrigsten Investmentkosten auf der Welt, nämlich Null. Kein Bänker der uns vorab mit Vertriebsprovisionen abzockt, keine Depotgebühren, keine Managementgebühren oder Verwaltungsvergütungen und keine Ausgabeaufschläge sondern nur fixe 2,00 EUR an Handelsplatzgebühren pro Kauf.   

SL Green Realty Aktie

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Dividende von Kellogg

Wir brauchen keine Hochtechnologie oder Zukunftsbranchen, wir setzen auf das Frühstück mit Kellogg’s. Die 30igste Quartalsdividende in Höhe von 35,73 EUR hat uns heute den Tag versüßt. Seit unserem Einstieg im Oktober 2014 und mit den Zukäufen im November 2017, im Februar 2019 und im Februar 2021 hat sich der Kurs um einen Buchgewinn von 12,4% ausgebaut. Es ist nicht die Welt, doch wir sind der Meinung, dass Mr. Market aktuell das Unternehmen nicht auf dem Radar hat und somit der Preis eher dahin dümpelt. Unsere bisherigen Dividendeneinnahmen in Summe von 535,16 EUR entsprechen einer Rückzahlungsquote von 13,7% auf unser Kapital. Die Dividendenrendite von aktuell 4,19% ist aus unserer Sicht sicher, denn das Unternehmen zahlt seit 36 Jahren ohne Senkung Dividenden. Für den Familytrust eine klare Halteposition und eine Ertragsaktie für unsere passive Einkommensstrategie. 

Kellogg Aktie

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Dividende von iShares DJ Asia Pacific

Letzte Woche kamen 5,77 EUR an Dividende vom iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 30, einem ETF, der auf Dividendenaktien aus dem asiatischen Raum fokussiert ist. Seit unserem Einstieg im Juli 2020 hat sich die Position mit einem Plus von 27,9% recht gut entwickelt. Die Auszahlungen schwanken über die Quartale, doch in Summe ergibt sich eine Dividendenrendite von 5,88%. 

Hier die aktuelle Aufteilung und Zusammensetzung des ETF:

iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend 30 UCITS ETF Fonds

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Dividende von 3M

Einen Dividenden-Booster gab es vom amerikanischen Industriekonzern 3M, nachdem wir im Februar 2022 nochmals kräftig zugekauft hatten. Diesmal fiel die Quartalsdividende mit 56,97 EUR stattlich aus. Seit unserem Einstieg im Oktober 2019 gab es Up’s and Down’s und wir liegen mit der Kursentwicklung noch mit -8,2% hinten an. Doch die Dividendenrendite mit 3,80% ist ganz ordentlich, zumal 3M als Dividendenaristokrat bereits seit 64 Jahren Dividenden zahlt und auch jährlich kräftig steigert. Das jährliche Dividendenwachstum in den letzten 10 Jahren liegt bei 10,57%. Das Unternehmen aus St. Paul im US-Bundesstaat Minnesota zahlt seit über 100 Jahren ununterbrochen eine Dividende an seine Aktionäre, für uns das Zeichen eines soliden Geschäftsmodells. Zu den Kernprodukten des Mischkonzerns zählen die Marken Post-It und Scotch. Es werden rund 96.000 Mitarbeiter beschäftigt.

3M Aktie

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Dividende von Metlife

Mittlerweile die 6ste Quartalsdividende vom US-amerikanischen Versicherer Metlife, diesmal in Höhe von 28,27 EUR. Im September 2020 sind wir eingestiegen und können heute bereits einen Buchgewinn von 81,66% vorweisen. Billig dran gekommen kann man sagen, noch dazu mit einer Dividendenrendite von 5,3%. MetLife Inc. ist eine der größten Versicherungsgesellschaften in den USA. Der Unternehmensname setzt sich aus Metropolitan Life Insurance Company zusammen. MetLife bietet über die angeschlossenen Unternehmen und Tochtergesellschaften eine breite Palette an Versicherungen und Finanzprodukten an. Insgesamt betreut die Versicherungsgruppe mehr als 90 Millionen Kunden in circa 40 Ländern. Dazu gehören private Haushalte ebenso wie Unternehmen und institutionelle Einrichtungen. MetLife offeriert neben Lebens-, Kranken-, Unfall-, Berufsunfähigkeits-, Kfz-, Eigenheim- und Kreditversicherungen auch eine Palette an Rentenverträgen für Privatpersonen und Angestellte von Unternehmen bzw. Institutionen. Mit ihren Niederlassungen und Tochtergesellschaften ist MetLife neben den USA in Japan, Lateinamerika, Europa, dem Mittleren Osten und im asiatisch-pazifischen Raum vertreten. Metlife zahlt seit 21 Jahren ohne Senkung Dividenden, bei einem jährlichen Dividendenzuwachs von 10,96% in den letzten 10 Jahren. Eine ideale Aktie für unsere Cash-on-Cash Strategie, ohne großen Aufwand einfach liegen lassen.   

MetLife Aktie

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Dividende von Prudential Financial

Eine weitere dicke Dividende in Höhe von 74,40 EUR kam am Freitag von Prudential Financial, ein weltweit tätiges, diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit einer umfassender Produkt- und Servicepalette in den Bereichen Investmentmanagement und Versicherungen. Im September 2020 erfolgte der Einstieg und seither, außer Dividenden einkassieren, haben wir nichts mehr unternommen. Der Buchgewinn liegt aktuell bei 62,22 EUR und die Dividendenrendite bei 7,35%. Sondersituationen an den Aktienmärken liefern immer Chancen bei Mr. Market günstig einzukaufen und das bei meist geringen Risiken, wie von Benjamin Graham auch „Margin of Safety“ genannt. Das Unternehmen zahlt seit 13 Jahren eine steigende Dividende, bei einem jährlichen Dividendenzuwachs von 12,34% in den letzten 10 Jahren. Ausgeschüttet werden magere 18,1% auf den freien Cashflow, so dass es hier noch reichlich Luft für weitere steigende Ausschüttungen hat. 

Prudential Financial Aktie

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Dividende von Walgreen

Eine weitere Quartalsdividende von Walgreen Boots Alliance kam gestern in Höhe von 55,52 EUR aufs Konto. Wir sind seit Juni 2020 dabei und hatten im Oktober des gleichen Jahres nochmals zugekauft. Heute steht der Buchgewinn bei 21,34% und die Dividendenrendite liegt bei 4,83%. Im Einkauf liegt der Gewinn, wie man am Chart unten sieht. Walgreens Boots Alliance Inc. ist ein weltweit agierender Einzelhandelskonzern in der Drogeriebranche. Das Unternehmen ist mit über 20.000 Filialen unter den Marktführern in den USA. Sicherlich nicht das superhype Geschäftsmodell, doch es scheint wirtschaftlich zu sein, denn der Konzern zahlt seit 47 Jahren ohne Senkung eine Dividende. Die Investmentstrategie ist hier sehr einfach, dabei bleiben und die Dividenden kassieren. 

Walgreens Boots Alliance Aktie

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