Update der Dividenden

Nach einem längerem dienstlichen Aufenthalt im Ausland, bei dem der Internet-Zugang nicht immer gegeben war, bin ich wieder in Deutschland und werde wieder häufiger etwas veröffentlichen.

Die Dividenden in den letzten Monaten betrugen:

•    885,56 EUR im Juli
• 1.022,66 EUR im August
•    799,72 EUR im September 
• 1.179,42 EUR im Oktober

Im Jahresdurchschnitt haben wir nun monatlich knapp 1014 EUR nach Steuern erwirtschaftet. Damit werden wir unser Jahresziel von 12.000 EUR an Dividenden erreichen. Allerdings sieht es mit den Kurssteigerungen nicht gerade gut aus, wir liegen aktuell bei knapp minus 1%. Von Buchgewinnen können wir eh nicht leben, denn dann müssten wir Unternehmensanteile verkaufen und damit die Gans schlachten die uns die goldenen Eier legt. Wir sammeln lieber monatlich die Erträge ein und reinvestieren diese wieder. 

Im August haben wir unsere Positionen bei General Mills und Canadian Natural Resources aufgestockt. Neu eingestiegen sind wir bei EOG Resources und Enghouse Systems. Aktuell halten wir 8% Cash und warten auf weitere Gelegenheiten. Die Volatilität an den Märkten ist enorm, da fallen und steigen die Kurs bei Unternehmensmeldungen im zweistelligen Bereich. Da muss man als Investor sich ein ganz dickes Fell zulegen um mit den Emotionen umzugehen und geduldig zu sein. 

 

 

Quartalsabschluss 02/2025

Ende Juni hatten wir einen Quartalsabschluss mit folgenden Ergebnissen:

• Dividendenerträge von 3.090,54 EUR, einem plus von 14% gegenüber dem Vorjahr
• Rückgang des Depotwert um 6,3%
• Der Cash liegt bei knapp 7,5%
• Es gab einen Neueinstieg bei Alexandria Real State, einem REIT
• Aufgestockt wurde bei Canadian Natural Resources und BCE
• Verkauft haben wir WK Kellogg, Tyson Foods, iShares MSCI World Energy und einen Teil von Lumen Technology. Dies war ein Teil unserer Aufräumaktion im Portfolio.
• Das zweite Quartal war sehr volatil, denn Trump hat in den USA mal Zölle rauf und mal runter gespielt, was die Anleger sehr verschreckt hat. Dann kam noch der kurze Clash zwischen Indien und Pakistan hinzu, was glücklicherweise schnell wieder deeskalierte. Doch dann startete Israel mit dem Iran einen Austausch an Raketen, das wiederum erst durch ein Bombardement der USA sich wieder beruhigte. Das Rating der USA wurde auf Grund der Schulden gesenkt, was ein einmaliger Akt in der jüngeren Geschichte der USA war. Das Vertrauen in die USA sinkt und Anleger ziehen Geld ab, so dass auch der Dollar nachgibt. Davon profitierten der EURO und die europäischen Aktien, obwohl wirtschaftlich hier nicht alles rund läuft.

Auf Halbjahressicht sieht die Entwicklung folgendermaßen aus:

• Dividendeneinnahmen von 6.250,76 EUR, einem Plus von 14,3%. Im Schnitt sind das nun monatlich 1.041,79 EUR an Dividenden
• Einlagen in Höhe von 25.000 EUR sind in diesem Jahr zugeflossen
• Depotwert sank um ca. 3% im Vergleich zum Jahresende 2024, so dass wir noch einen kleinen Verlust zu verzeichnen haben
• Ende Februar erreichten wir unser Allzeithoch in Höhe von 407.620 EUR. Aktuell liegen wir mit -4,8% unter dem Höchststand.

Bin wieder da

Jetzt war doch fast ein Monat lang Sendepause hier beim Familytrust. Dabei sind die Dividenden weiter fleißig geflossen. Ich war nur beruflich mal wieder im Ausland und konnte aus Zeitgründen keine Einträge absetzen. Bin immer noch am Nachtragen der angelaufenen Dividendenerträge. Für den Monat Juli werde ich deswegen eine Sammelmeldung zum Monatsende abgeben.  

Dafür gibt es zur Unterhaltung einen schönen kleinen Film. 

Unsere Dividenden aus den Schwellenländern

Haben 53,99 EUR vom Invesco FTSE Emerging Market High Dividende Low Volatility ETF überwiesen bekommen. Die Brutto-Dividendenrendite liegt bei knapp 6%, allerdings haben wir einen leichten Verlust von 2,2% in den Büchern stehen.

Der Index setzt sich aus 100 Unternehmen des Schwellenmarktuniversums zusammen, die jeweils Bestandteile des FTSE Emerging Index sind und sich in der Vergangenheit durch höhere Dividenden und niedrigere Volatilität ausgezeichnet haben. Schwerpunkt liegt mit 39,1% auf China, 17,2% auf Brasilien und 9,6% auf Taiwan. Weiterhin sind noch Unternehmen aus Südafrika, Indien, Saudi-Arabien, Thailand, Tschechien und Griechenland mit im Index. Schwellenländer befinden sich auf dem Sprung über eine Schwelle zu einem wirtschaftlich erfolgreichen Staat.

Dividende von WK Kellogg

Der Lebensmittelkonzern WK Kellogg hat uns 15,12 EUR an Dividende ausgeschüttet, eine Rendite von 6,86%. Der Kursgewinn liegt bei 62,2%, aber auch nur weil wir aus dem Split 20 Aktien gratis bekommen hatten und dann im Kurstief 122 Aktien zu 9,69 nochmals aufgestockten. Somit liegt unser Einstiegskurs bei 8,34 EUR pro Aktie.

WK Kellogg produziert, vermarktet und vertreibt verzehrfertige Cerealienprodukte hauptsächlich unter den Markennamen Frosted Flakes, Special K, Froot Loops, Raisin Bran, Frosted Mini-Wheats, Kashi, Corn Flakes und Apple Jacks. Das Unternehmen beliefert Supermarktketten, Großhändler, Supermärkte, Club Stores, Großhändler, Convenience Stores, Drogerien, Tankstellen, Value Stores, Online-Kanäle und andere Einzelhandelsgeschäfte mit Lebensmitteln über seine eigenen Verkaufskräfte, Makler und Vertriebsvereinbarungen. Das Unternehmen war früher unter dem Namen North America Cereal Co. bekannt und änderte im März 2023 seinen Namen in WK Kellogg Co. Das Unternehmen wurde 1894 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Battle Creek, Michigan.

Dividende von Valero

Ölaktien sind bekannt für ihre hohen Dividendenrendite und wir erzielen mit der Ausschüttung von 65,71 EUR eine Rendite von 8,67%. Die geopolitische Lage im Iran-Israel Konflikt treiben den Ölpreis hoch, denn die Straße von Hormus ist für Öltanker eine wichtige Meerenge. Wir profitieren eher von dieser kritischen Situation, denn unser Kursgewinn liegt aktuell bei 175,6%.

Valero Energy Corporation produziert, vermarktet und verkauft erdölbasierte und kohlenstoffarme flüssige Kraftstoffe und petrochemische Produkte in den USA, Kanada, Großbritannien, Irland, Lateinamerika, Mexiko, Peru und international. Tätig ist man in drei Segmenten, Raffinerie, erneuerbarer Diesel und Ethanol. Das Unternehmen war früher als Valero Refining and Marketing Company bekannt und änderte im August 1997 seinen Namen in Valero Energy Corporation. Die Valero Energy Corporation wurde 1980 gegründet und hat ihren Hauptsitz in San Antonio, Texas.

Dividende von Tyson Foods

Der Lebensmittelkonzern Tyson Foods hat uns die zweite Quartalsdividende in Höhe von 28,39 EUR ausgeschüttet. Dies entspricht einer Dividendenrendite von 3,17% brutto. Der Kurs ist im Keller und wir stehen bei einem Buchverlust von 14%. Unser Einkauf hatte nicht die nötige Sicherheitsmarge mit einkalkuliert. Wir müssen das Unternehmen nochmals analysieren und entscheiden ob wir dabei bleiben oder uns von der Beteiligung trennen. 

Tyson Foods, Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Lebensmittelunternehmen weltweit in vier Segmenten tätig: Rindfleisch, Schweinefleisch, Hühnerfleisch und Fertiggerichte. Das Unternehmen verarbeitet lebend gefütterte Rinder und Schweine. 

Dividende vom Asia Pacific ETF

Der iShares Dow Jones Asia Pacific Select Dividend ETF hat uns 39,26 EUR an Quartalsausschüttung überwiesen. Damit liegen wir bei einer Dividendenrendite von knapp 7% und einen Buchgewinn von 20,6% können wir auch vorweisen.

Der ETF strebt eine möglichst genaue Abbildung der Wertentwicklung des Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50SM (Preisindex) an. Der Index misst die Wertentwicklung von 50 nach Dividendenrendite führenden Aktien im asiatisch-pazifischen Raum, die bestimmte Kriterien erfüllen. Die derzeit im Index enthaltenen Länder sind Australien, Hongkong, Japan, Neuseeland und Singapur, können sich jedoch im Laufe der Zeit ändern. Das erspart und Zeit und Mühe bei der Analyse von Dividendenaktien aus diesen Ländern. Auf der Menükarte des ETF stehen Unternehmen wie z.B. BHP, Rio Tinto, ANZ Group, DBS Group, Westpac Banking und die CK Hutchinson Holdings.

Unsere monatlichen Mieteinnahmen

Die monatlich zahlenden Real Estate Investment Trust haben und wieder Mieteinnahmen ausgeschüttet. Diesmal waren es von

• Agree Realty  – 9,10 EUR
• Realty Income – 10,04 EUR
• SL Green Realty – 33,86 EUR

Die Kurse haben sich nicht groß verändert, wir liegen bei allen im Plus. Die US-amerikanische Zentralbank FED hat die Zinsen wieder nicht gesenkt, so dass die Immobilienunternehmen weiterhin mit dem aktuellen Zinssatz planen müssen.

Dividende von Admiral

Der englische Versicherungskonzern hat uns die erste Halbjahresdividende in Höhe von 292,75 EUR ausgeschüttet. Hochgerechnet werden wir damit auf eine Dividendenrendite von ca. 10,1% kommen. Der Buchgewinn liegt bei 88,57%. Man kann auch mit langweiligen Versicherungsaktien im stillen Kämmerchen abseits von einem Börsenhype um Tech-Aktien Geld verdienen.

Bekannt ist die Admiral Group für ihre Autoversicherungen, jedoch umfasst ihr Leistungsportfolio auch Wohngebäude- und Hausratversicherungen, sowie Reise- und Haustierversicherungen. Admiral Group bietet darüber hinaus auch persönliche Kredite und Autoleasing an. Der Versicherungskonzern ist nicht nur auf dem britischen Markt aktiv, sondern bietet seine Sachversicherungen und Dienstleistungen auch in anderen Ländern an, darunter Spanien, Italien, Frankreich und die USA, wobei das Unternehmen sich an lokale Bedingungen und Gesetze anpasst.