Letzter Free-Buy im November

Heute hatte ich meinen letzten Free-Buy für den Kauf einer kanadischen Telefonaktie eingesetzt. Nun sind wir im Besitz von 100 BCE oder auch Bell Canada Aktien. Das Unternehmen bringt uns eine 5,8%ige Bruttodividende. Die Ausschüttungsquote beträgt nur 68,4% und das jährliche Dividendenwachstum der letzten 10 Jahre lag bei 6,55%. Seit 12 Jahren gab es keine Senkung der Ausschüttungen. Auch die anderen Kennzahlen liegen nach meiner Recherche im günstigen Umfeld. Unter den auf meiner Bewertungsmatrix gelistet Telekommunikationsunternehmen liegt zwar die Swisscom an vorderster Stelle, doch das Unternehmen zeigt kein Wachstum. Im Gegensatz dazu scheint BCE noch Wachstumspotential zu haben, deswegen fiel die Wahl auf dieses Unternehmen. 

Prinzipiell höre ich ja nicht auf Aktientipps, doch Bell Canada kam mir durch meinen Schwiegersohn zu Ohren. Nachdem ich die Daten in meine Bewertungsmatrix eingegeben hatte, wuchs das Interesse und letztendlich auch die Entscheidung zum Einstieg. 

Bce Aktie

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Geschichte der Dividende

Ein Überblick über die Geschichte der Dividenden:

1250
Das erste Unternehmen, das jemals eine Dividende ausschüttete, war wahrscheinlich eine französische Bank namens Société des Moulins du Bazacle, die 1250 gegründet wurde.

1602
Die Niederländische Ostindien-Kompanie war das erste Unternehmen, das Aktien anbot. Es wurde bekanntlich eine Dividende gezahlt, die im Laufe des 200-jährigen Bestehens des Unternehmens durchschnittlich rund 18% des Kapitals ausmachte.

1684
Die Hudson Bay Company war wahrscheinlich das erste nordamerikanische Unternehmen, das eine Dividende ausgeschüttet hat. Die erste Dividende ging 14 Jahre nach der Gründung des Unternehmens im Jahr 1670 an die Aktionäre und betrug 50% des Nennwerts der Aktie.

1910
Zu Beginn des 20. Jahrhunderts kümmerten sich die meisten Anleger nur um Dividenden. Zu diesem Zeitpunkt wurde erwartet, dass Aktien eine höhere Dividendenrendite als Anleihen aufweisen, um die Anleger für das zusätzliche Risiko von Aktien zu entschädigen.

Heute zahlen rund 422 der 500 Aktien des S & P 500 eine Dividende, darunter Unternehmen wie 3M, Chevron, Walmart und McDonald’s. Die meisten Anleger sind sich der Macht des Zinseszinses bewusst – und Dividenden funktionieren ähnlich, insbesondere wenn Dividenden wieder in das Unternehmen investiert werden. Aus diesem Grund hätte eine Investition von 10.000 USD in Coca-Cola im Jahr 1962 bis 2012, also 50 Jahre später, mehr als 2 Millionen USD gebracht. Dividenden werden reinvestiert, um mehr Aktien zu kaufen, was zu mehr Dividenden führt, und so weiter.

Dividenden wirken besonders bei einer hohen Volatilität konträr – das liegt daran, dass die Dividendenrendite steigt, wenn der Marktpreis einer Aktie fällt, wodurch die Aktie attraktiver wird und Anleger einsteigen. Damit sind Dividendenaktien weniger spekulativ als reine Wachstumsaktien.

Dividende aus Montreal

Heute erhielten wir unsere zweite Quartalsdividende von der kanadischen Bank of Montreal in Höhe von 44,06 EUR, nach Abzug der Steuern wohlgemerkt. Im Mai des laufenden Jahres sind wir eingestiegen und verzeichnen heute bereits einen Buchgewinn von 46,7%. Nach dem Ausbruch der Pandemie stürzte der Kurs total ab und erholte sich dann nur mäßig. Nach intensiver Analyse des Unternehmens und der günstigen Bewertung auf unserer Watchliste nutzen wir das weitere kleine Tief im Mai für einen mutigen Einstieg. Dafür sind wir nun mit üppigen Dividendeneinnahmen und einen zünftigen Kursanstieg belohnt worden.

Bank Of Montreal CD 2 Aktie

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Dividende von Unilever

Auch so ein langjähriger Kandidat im Depot ist der Konsumgüterhersteller  Unilever aus den Niederlanden. Im September 2015 gekauft und seitdem einfach nur Dividenden kassiert. Heute kam die 21igste Quartalsdividende in Höhe von 7,64 EUR. Auch hier hat die Steuer wieder zugeschlagen und uns von der Bruttodividende 1,08 EUR abgezogen. Bis Ende des Jahres müssen wir auf Dividendenerträge Steuern bezahlen, da der Freibetrag für 2020 bereits ausgeschöpft ist. Das Unternehmen hat dem Familytrust bereits knapp 18% des Kaufpreises über Dividenden zurückerstattet. So bezahlt sich das Investment mit der Zeit von selber. Dazu kommt dann noch ein aktueller Buchgewinn von 39,8%. Im Chart unten sieht man deutlich, wie lukrativ eine Buy & Hold Strategie bei Unternehmen mit steigenden inneren Wert sein kann. Der Preis, der von Mr. Market gemacht wird, passt sich langfristig immer dem Unternehmenswert an. Manchmal liegt der Preis über dem Wert und manchmal darunter. Echte Investoren erkennen diese Abweichungen und kaufen bzw. verkaufen im Falle von extremen Preis-Wert Differenzen.        

Unilever Aktie

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Dividende von Unum

Die erste Dividende von der Unum Group ging heute in Höhe von 25,79 EUR ein. Auch hier wurden Steuern abgezogen und zwar genau 3,65 EUR. Gekauft haben wir erst kürzlich im Oktober 2020 und heute haben wir bereits einen ausgewiesenen Buchgewinn von 16,45%. Im Einkauf liegt ja bekanntlich der Gewinn. Noch schöner ist aber die Dividendenrendite für uns und die beträgt auf den Kaufpreis bezogen 6,2%. Seit 16 Jahren gab es keine Senkung der Dividende und mit einer Ausschüttungsquote auf den Free Cashflow von nur 14,3% ist noch Luft nach oben. Der Dividendenzuwachs beträgt auf den letzten 10 Jahre bezogen satte 12,87%. Das Unternehmen mit Firmensitz in Chattanooga, im US-Bundesstaat Tennessee, ist 1848 gegründet worden und hat weltweit rund 33 Mio. Kunden. Der Versicherer ist auf die Bereiche Unfallversicherung sowie Kranken- und Lebensversicherung spezialisiert.

 

Unum Group Aktie

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Dividende von Welltower

Heute kam unsere 3te Quartalsdividende von Welltower in Höhe von netto 37,14 EUR aufs Konto. Diesmal abzüglich der Kapitalertragssteuer und Soli von 5,41 EUR. Wir sind im Mai 2020 eingestiegen und aktuell können wir bereits einen Buchgewinn von 44,4% aufweisen. Unser Mut im Tief einzusteigen hat sich gelohnt. Welltower mit Sitz in Toledo, Ohio, operiert als Real Estate Investment Trust (REIT). Das Unternehmen besitzt Anteile an Immobilien aus der Gesundheits- und Pflegebranche. Welltower zahlt seit 48 Jahren ununterbrochen eine Dividende.   

Welltower Aktie

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Entflechtung

Ab heute haben wir eine neue Aktie im Depot, nämlich die Viatris Inc. Pfizer spaltet seine Sparte Upjohn mit Altoriginalen wie Viagra (Sildenafil), Lipitor (Atorvastatin) und Celebrex (Celecoxib) ab und fusioniert sie mit Mylan zu einem eigenständigen Joint Venture mit neuem Namen und Sitz in Delaware.
Mit Viatris greifen die Konzerne auf einen Namen aus der Schublade zurück: Unter dem Namen firmierte nach der Jahrtausendwende hierzulande die Vorgängerfirma von Meda. Das Unternehmen, das 1920 als „Chemisch-Pharmazeutische Werke Bad Homburg“ gegründet worden war, gehörte lange zum Chemiekonzern Degussa und trug von 1991 bis 2002 den Namen Asta Medica. Der Finanzinvestor Advent gab der Sparte den neuen Namen; 2005 kaufte Meda die Firma für 600 Millionen Euro und benannte sie abermals um.
Viatris hat laut Mylan mehrere Bedeutungen: Die erste Silbe geht auf das lateinische Wort Weg zurück. Die zweite steht für „zu drei“, was auf die drei Hauptziele des neuen Konzerns anspielen soll: den Zugang zu Arzneimitteln auszuweiten, führend in der Forschung für Patientenbelange und ein verlässlicher Partner im Gesundheitsbereich zu sein. Allerdings passt die Bezeichnung auch aus historischer Sicht, da der neue Name quasi drei Stufen zurückdreht.

Dividende von AbbVie

Es ist heute die erste AbbVie Dividende seit unserem Einstieg im September 2020. Der Cash Betrag hat sich nun um weitere 27,49 EUR erhöht. Im Oktober 2011 gab Abbott Laboratories die Aufteilung in zwei separate Unternehmen bekannt. Das Listing von AbbVie an der Börse startete am 2. Januar 2013. AbbVie ist in der Entwicklung von Medikamenten zur Behandlung von Hepatitis C, Erkrankungen des zentralen Nervensystems, Krebs und Erkrankungen des Immunsystems aktiv. Aktuell liegen wir mit einem Buchgewinn um 7,07% vorne. Durch die sinkenden Kurse seit Juli 2020 erschien das Unternehmen immer günstiger bewertet zu sein, so dass wir dann auf Grund der über 5%igen Dividendenrendite und den anderen günstigen Kennzahlen eingestiegen sind. Die Ausschüttungsquote auf den Free Cash Flow beträgt um die 55% und das jährliche Dividendenwachstum um die 20% in den 5 Jahren. Seit 7 Jahren gab es keine Senkung, so dass wir weiter auf das passive Einkommen von AbbVie in der Zukunft bauen.  

AbbVie Aktie

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Mr. Market

Die vergangenen zwei Wochen waren die volatilsten Perioden in unserem Familytrust. Mr. Market wechselt seine Stimmungen zwischen manisch und depressiv fast täglich und unser Portfolio zeigte Ausschläge von bis zu 6%. Letztendlich ging es nach oben und wir haben ein weiteres Allzeithoch erreicht.

Eines diese verrückten Bewegungen betraf eine Aktie, die wir im September auf Grund der niedrigen Dividendenrendite verkauft hatten. Die Biogen Aktie entzückte Mr. Market in seiner manischen Phase am 3. November mit einem Plus von 43%, um dann einige Tage später nach dem Wechsel in die depressive Stimmung vom Hoch 34% wieder abzustürzen. Auf solche Stimmungsschwankungen können wir als Investoren verzichten, die Spekulanten hingegen bekommen da feuchte Hände und lassen sich von den Stimmungen des Mr. Market hinwegreißen. Was hätten wir von solch einer Bewegung gehabt? Im Hoch die Freude und die Gier, dass der Kurs noch weiter steigt. Angst und Unsicherheit nach dem der Kurs wieder eingebrochen war. Schaut man sich den Chart an, so hat sich der Kurs in der Zeitspanne vom 13.11 bis zum 28.10. (gerade mal 13 Handelstage) gar nicht geändert. Alles nur pure emotionale Spekulation von aufgeregten Tradern. Auf diese Gefühlsachterbahn kann ich verzichten und setze deshalb auf langweilige aber unterbewertete Unternehmen mit einem Wettbewerbsvorteil und einer guten Dividendenrendite. So schone ich mein Nervenkostüm und freue mich fast täglich an den zugebuchten Dividenden. Die Kurse interessieren mich fast gar nicht, denn wir legen langfristig an und ein gutes Investment mit einem passiven Cashflow wird nicht verkauft.  

Biogen Aktie

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Dividende von P&G

Am Freitag, den 13. November kam die Meldung über die 13te Quartalsdividende von Procter & Gamble. Glücklicherweise eine Nachricht über 19,93 EUR Dividendeneinnahmen nach Abzug von 2,82 EUR Steuern. Wir sind seit September 2017 dabei und haben im Februar und Juni 2018 jeweils nochmals kleinere Aktienpakete zugekauft. Der Buchgewinn beträgt aktuell solide 65%. Der im Dow-Jones-Index gelistete Konsumgüterhersteller P&G steigert die Ausschüttung seit 64 Jahren ununterbrochen. Seit 1890 erhalten die Aktionäre bereits eine Dividende. Dabei unterbrach der Dividendenaristokrat in noch keinem Jahr die Dividendenzahlung. Das Unternehmen ist 1837 gegründet worden. Zu den Produkten zählen Ariel, Braun, Gillette, Pampers oder auch Oral-B.

Procter & Gamble Aktie

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